견고한 배당금을 보장하는 3 가지 저렴한 은행 주식 - CFG, RF, KEY

지금은 은행주를 매수하기에 더할 나위 없이 좋은 시기입니다. 금리가 상승하면서 은행은 대출과 신용 카드로 훨씬 더 많은 돈을 벌 수 있습니다. 한편 경제는 비약적으로 개선되고 있습니다.

 

수천만 명의 미국인이 신종 코로나 바이러스에 대한 예방 접종을 받으면서 후자의 추세는 계속될 것입니다. 예방 접종은 에너지, 관광 및 교통 부문을 활성화하여 은행이 더 많은 안전하고 수익성 있는 대출을 할 수 있도록 합니다.

 

상대적으로 높은 배당금 지급, 상당히 상승할수 있는 저렴한 은행 주식, 안전한 이름을 찾는 보수적인 투자자에게는 대형 지역 은행이 최선의 선택이라고 생각합니다. 이러한 모든 기준을 충족하는 것 외에도 쉽게 인수 대상이 될 수 있습니다. 또한 이 세 가지 이름은 모두 Goldman Sachs에 의해 1 월에 최고의 지역 은행 주식 중 하나로 확인되었습니다.

구매할 수 있는 세 가지 은행 주식은 다음과 같습니다.

• Citizens Financial (NYSE : CFG )

• 지역 금융 (NYSE : RF )

• KeyCorp (NYSE : KEY )

 

구매할 은행 주식 : Citizens Financial (CFG)

골드만 애널리스트 Ryan Nash는 Citizens Financial의 2021 년 주당 순이익이 작년에 비해 두 배인 4.15 달러로 예상하고 있습니다. 그의 추정에 따르면 은행은 약 10 배의 선도 주가 수익률로 거래되고 있습니다. 오늘날의 고평가 주식 시장에서 그것은 상쾌하게 낮은 평가입니다.

 

또한 Citizens는 작년보다 25 % 의 영업 마진을 기록했으며 총 부채는 2019 년 말 140 억 달러에서 2020 년 12 월 86 억 달러로 감소했습니다. 놀랍게도 전염병으로 인한 어려운 비교에도 불구하고 은행의 매출 은 4 분기에 전년 대비 4 % 증가 했으며, 회사는 올해 대출 증가율이 5 ~ 9 %에이를 것으로 예상합니다.

 

최근 금리 인상을 감안할 때 2021 년 순이자 소득 감소에 대한 은행의 예측은 매우 보수적으로 보입니다. CFG 주식은 3.6 %의 매우 매력적인 배당 수익률을 가지고 있습니다.

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REGIONS (RF)

REGIONS의 총부채는 2019 년 말 99 억 3 천만 달러에서 2020 년 말 35 억 7 천만 달러로 급감했습니다. 부채는 작년 말 기준 1,444 억 달러에 달하는 총 자산 가치에 비해 미미한 수준입니다. Goldman 's Nash는 올해 강력한 준비금 발표로 리전의 실적이 향상될 것으로 예상하며 은행의 배당 수익률은 3 % 입니다.

 

2 월 1 일 Stephens의 분석가 인 Terry McEvoy는 RF 주식을 Overweight으로 업그레이드하여 분석가가 "과도한 유동성을 배치할 수 있는 능력, 엄격한 비용 관리 및 순이자 수익을 보호하기 위한 헤지 전략"이라고 평가했습니다. 이러한 결과로 McEvoy는 충당금을 제외한 회사의 2022 년 순수익이 애널리스트의 평균 전망을 상회할 것으로 예상합니다.

4 분기에는 순이자 소득이 전년 대비 10 % 이상 인상적으로 증가했기 때문에 은행의 EPS는 평균 42 센트에 비해 62 센트로 나왔습니다.

 

 

KeyCorp (KEY)

4 분기에 KeyCorp의 매출액이 거의 13 % 급증함에 따라 KeyCorp의 매출액은 분석가의 평균 추정치를 훨씬 상회했습니다. 강력한 인수 능력을 보여주는 신용 손실 충당금은 평균 추정치 인 1 억 4,900만 달러에 비해 2 천만 달러에 불과했습니다.

 

Seeking Alpha에 따르면 KeyCorp는 "자본 위치가 강력"하고 은행은 "최대 9 억 달러"의 자사주 매입을 승인했습니다. 리서치 회사인 Jefferies와 Evercore는 KeyCorp의 2021 년 지침에 긍정적인 반응을 보였고 Goldman의 Nash는 올해 강력하고 긍정적인 운영 레버리지를 제공할 준비가 되어 있다고 믿습니다. KEY 주식은 11.5의 선도 주가 수익률로 거래되며 3.6 % 의 매우 매력적인 선도 배당 수익률을 가지고 있습니다.

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출처: Investorplace